Як інвестувати в криптовалюти

По-перше, не використовуйте цю посаду як професійну консультацію щодо інвестицій. Це суто навчально і може надихнути вас зробити більше досліджень самостійно. Я брав участь у криптовалютах та технології blockchain лише шість місяців, і ця публікація є способом підсумувати свої настрої, методологію та філософію щодо інвестицій у цей простір.

Інвестування в криптовалюту - шалена гра. Якщо ви сміливі і у вас є багато грошей, які ви готові ризикувати, це може бути весела гра. Якщо ви не такі сміливі або у вас немає великого витратного доходу чи заощаджень, я настійно раджу не інвестувати в криптовалюти, тому що ніхто не знає, скільки коштуватимуть ці речі через кілька років. У будь-якому випадку, якщо ви зацікавлені в інвестуванні, ця публікація допоможе вам почати критично мислити та підходити до всієї інформації, яка там знаходиться.

Деякий контекст

Давайте стрибнемо прямо в це. Я класифікую блокчейн-проекти на 3 категорії:

  1. Мони (Bitcoin, Litecoin, Ripple, Monero, Zcash та ін.) - Ці проекти є безпосередніми конкурентами за фіксацію грошей, вони ж хочуть замінити або значно оновити спосіб використання готівки сьогодні. Якщо ці проекти будуть успішними, вони значною мірою замінять сьогоднішні банки та фінансові процеси. Ви зможете використовувати ці криптовалюти для оплати своєї кави, придбання будинку у когось та заощадження для навчання в коледжі вашої дитини з більшою безпекою, гнучкістю та швидкістю.
  2. Платформи (Ethereum, Waves, Lisk, Tezos, Neo тощо) - ці проекти прокладають шлях до Web 3.0, нового способу роботи Інтернету. Розробники можуть використовувати ці платформи для створення конкретних програм, так само, як сьогодні розробники використовують Swift та Java для створення мобільних додатків для iOS та Android. Чим успішніші дочірні проекти, які породжуються з цих платформ, тим успішнішими будуть самі платформи.
  3. Програми (Filecoin, Augur, Golem тощо) - це додатки, побудовані на вищезгаданих платформах і містять більшість шалених новин ICO, про які ви прочитаєте сьогодні. Якщо хтось будує «децентралізований Airbnb» або «децентралізований Uber», ці проекти потрапляли б до цієї категорії. Вони обслуговують конкретні випадки використання.

Рамка оцінювання

З огляду на цей контекст, як я оцінюю, чи буде проект успішним чи ні? Я дивлюся на три речі:

  1. Market Cap - Яку проблему намагається вирішити проект? Скільки варто вирішити цю проблему? Цей фактор є надзвичайно важливим. Навіть якщо технологія здається класною, або люди, які працюють над нею, відомі, якщо на цьому етапі аналізу ви вважаєте, що проблема не є істотною, можливо, вам не буде ніяких причин інвестувати у рішення.
  2. Команда-засновник - Чому вони зробили цей проект і наскільки серйозно вони ставляться до цього? Скільки у них знань з цього питання і яка їх здатність виконувати за своїм планом?
  3. Спільнота - Наскільки активно люди говорять про цей проект в Інтернеті? Чи є зовнішні розробники, які вносять внесок у код? Чи вже люди знаходять корисні програми для ранніх версій цього проекту? Успіх блокчейн-проектів значною мірою залежить від мережевого ефекту.

Приклад

Давайте скористаємося вищевказаними рамками та зробимо приклад аналізу Bitcoin, на даний момент найстарішої, найбільшої та найціннішої криптовалюти в світі. Наступний приклад аналізу змушує мене інвестувати в біткойн. Коли ви робите цю вправу самостійно, ви можете не переконатися. Не використовуйте цей приклад аналізу як обґрунтування вашої інвестиції; він не призначений для використання як такого. Це лише швидкий приклад застосування вищевказаних рамок.

Ринкова обмеження (загальна вартість)

Біткойн хоче стати кращою версією грошових коштів. Припустимо, що Bitcoin здатний за 10 років захопити 2,5% вузького грошового потоку у світі. Вся мережа Bitcoin коштувала б 650 мільярдів доларів, і, як я пишу, Bitcoin має ринкову обмеження близько 62 мільярдів доларів. Це означає, що вартість мережі може зрости більше ніж на 1000% протягом наступних 10 років. За цими припущеннями, якщо сьогодні я вкладу 100 доларів у біткойн, через 10 років це коштуватиме 1000 доларів. Це добре.

Звичайно, я роблю тут багато припущень: 1) Біткойн прагне конкурувати з вузьким грошовим потоком; 2) Біткоїну вдасться захопити щонайменше 2,5% ринку; 3) нові "монети" не вводяться в система або знищена, і в і ..

Однак головна ідея цього кроку - зрозуміти проблему, яку вирішує ваша потенційна інвестиція, а потім розібратися в розмірі та вартості цієї проблеми, щоб ви знали, наскільки великий шматочок пирога ви можете закінчити. якщо ви вирішили пограти. Чим більше ресурсів ви перехресно перевірите на цей крок, тим кращою буде ваша інтуїція.

Команда-засновник

Біткойн виникла як ідея від невідомої людини чи групи, Сатоші Накамото, у 2008 році, а потім була опублікована як відкритий код у 2009 році. У певному сенсі ця цифра Сатоші Накамото включає команду-засновник проекту Bitcoin. Незважаючи на те, що цифрові валюти теоретично досліджувались з 1980-х років, Біткойн був першим проектом, який став придатним для використання і широко використовувався, через те, як Накамото вирішив проблему подвійних витрат. Це досить розумно.

Також до сьогодні Накамото володіє близько 1 мільйона біткоінів, що коштує близько 4 мільярдів доларів, а за даними пари джерел, включаючи дослідника та консультанта Рея Діллінгера, Накамото не продав жодного з них. Накамото не створив біткойн як схему піраміди. Вони не робили це за гроші чи славу. Вони зробили це тому, що це дивовижна технологія.

Майже через 10 років Bitcoin все ще існує і коштує $ 3500 за монету. Пристрасть і принцип, що ведуть до успіху. Це добре.

Громада

Щоб зрозуміти, наскільки велика і яскрава існуюча спільнота навколо Біткойна, просто Google "Bitcoin", ознайомтеся з r / Bitcoin форумом, слідкуйте за оновленнями власне програмного забезпечення, яке робить Bitcoin таким, яким він є, або приєднайтесь до розмови Twitter заглянути. Це активно. Люди торгують цим, витрачають його, дискутують про те, яким він повинен бути, і найголовніше: працюйте над цим. Це добре.

На цій ранній стадії життєвого циклу технологій криптовалюти хорошим барометром для вирішення питання про те, чи проект завищений, є, якщо співвідношення «технологічна розмова» проти «місячної розмови» дійсно низьке. "Tech Talk" = обговорення особливостей технології, використання справ, протоколів безпеки та шляхів покращення. "Moon Talk" = дискусія про те, скільки людей Lamborghinis збираються придбати через кілька місяців після отримання готівки.

Багато місячних розмов, жодної технічної розмови -> ймовірно, міхур

Багато технічних розмов, менше місячних розмов -> можливо, занижена

Заключна примітка

Тримайтеся подалі від чистого шуму. Не кидайте гроші на щось тільки тому, що ваш друг 6 місяців тому вклав 1000 доларів, а це перетворилося на 10 000 доларів. Дотримуйтесь вищезазначених рамок, отримуйте стільки вагомих доказів, а головне, весело вивчаючи цю дивовижну нову технологію! Навіть якщо всі ці монети не коштують нічого за 5 років, сума, яку я вклав, змусила мене мати «шкіру в грі» і підштовхнула мене до глибшого рівня вивчення політики, економіки та криптографії. мати раніше. І я вже зустрічав декілька людей, які люблять говорити про технологію, писати програмне забезпечення над нею та досліджувати її. Так, принаймні, це було весело. Якщо ви добре з цим результатом, ви можете також розважитися.

Якщо ви тільки починаєте роботу, ось ще кілька ресурсів:

Слідкуйте за новинами

  • ТокенЕкономіка
  • CoinDesk
  • Altcoin Weekly
  • Unchained Podcast

Перевірте ціни на криптовалюту

  • Кришка монети
  • Індекс світової монети

Дізнайтеся про нові криптовалютні проекти

  • Сміт і Корона

Перейдіть до джерела

  • Біткойн Біла книга
  • Ethereum Whitepaper

Які міркування ви додали б до цієї рамки? Повідомте мене в коментарях нижче.